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瑞银和瑞信合并后将是什么样?

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当地时间19日,在瑞士政府的斡旋下,瑞银集团同意收购瑞信,交易预计将于2023年底完成。瑞银和瑞信分别是瑞士第一和第二大银行,合并后将是什么样的?

瑞银在发送给第一财经记者的声明中披露了合并之后的战略:瑞银仍将继续聚焦美洲和亚太地区的增长,瑞银投资银行将通过机构、企业和财富管理客户巩固全球竞争地位,加速全球投资银行的战略目标,同时降低瑞士信贷投行业务规模,合并后的投资银行业务占集团风险加权资产约25%。而瑞信大部分市场头寸将转移至非核心头寸。

瑞银预计,至2027年,每年将节省超过80亿美元的年度运营成本,每股盈利也将得到提升,资本充足率将保持在远高于13%目标水平。

瑞银现任董事长凯莱赫(Colm Kelleher)将担任合并后新实体的董事长,现任瑞银首席执行官哈默斯( Ralph Hamers)将担任新银行首席执行官。


5万亿美元“巨无霸”

瑞银管理超过3.4万亿美元的投资资产,与瑞信合并之后,将创建拥有5万亿美元投资资产的全球财富管理机构。

瑞银首席执行官哈默斯 表示:“瑞银与瑞信的合并将强化瑞银优势,进一步提升服务全球客户的能力,有助实现我们在美洲和亚洲的增长雄心,同时扩大在欧洲的业务规模,未来数周,我们期待看到世界各地新客户和新同事的加入。”

成立于1856年的瑞士信贷,是近年来欧洲银行业问题最多的一家银行。在经历了Archegos世纪大爆仓、Greensill破产、用户信息泄露等一系列丑闻后,该行名声受损,连续两年大幅亏损,股东和存款大规模出逃。据知情人士透露,瑞信上周每天面临高达100亿美元的客户资金流出。

去年第四季度,客户从瑞信提款超过1100亿瑞士法郎,令该行流失大约38%的存款。瑞信最新财报显示,资金外流已经稳定在较低水平,但并未扭转形势,该行去年巨亏73亿瑞郎,为2008年金融危机以来最严重的年度亏损,也是连续第二年出现亏损。该行预计,今年将继续录得重大财务损失,并且承认上述情况可能进一步加剧流动性风险。

“如果不能扭转资金外流并恢复资产管理规模,公司经营业绩和财务状况可能面临重大不利影响。”该行财报写道。

加息会不会停?

尽管硅谷银行倒闭和瑞士信贷风暴令全球市场恐慌情绪升温,欧洲央行仍在当地时间16日选择兑现加息50个基点的承诺。美联储也将于22日宣布利率决议,截至记者发稿,据芝商所利率观察工具(FedWatch Tool),本周加息25个基点的概率为66.4%。

惠誉全球主权评级主管麦克名( James McCormack)在接受第一财经记者的采访时表示,“利率走高导致金融环境收紧,这正是央行的政策意图,不排除未来一些银行将面临额外压力,这是可以预期的。但现阶段,我认为银行业危机难改央行对抗通胀的决心。”

澳新银行首席经济学家杨宇霆对第一财经记者表示,美国政府已于上周采取果断措施应对美国区域银行流动性危机,动用各种工具实现刚性兑付,稳定银行系统,眼下美联储将更加专注运用货币政策来对抗通胀,“鲍威尔不想重蹈伯南克以及耶伦时期的长期通胀,预计美联储将在本周加息25个基点,关注美联储前瞻性指引当中会否加入金融稳定的内容,近期事件不会减少其抗通胀的决心。”

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